Seit 1992 beobachtet TELIS den österreichischen Finanzdienstleistungsmarkt. Nach ausführlichen Studien etablierte sich das deutsche Konzept mit einem eigenen Unternehmen in Österreich und damit erstmals außerhalb von Deutschland. 2005 war das Geburtsjahr der TELIS Financial Service GmbH. Drei Jahre später verzeichnet das Tochterunternehmen der TELIS FINANZ AG einen nach wie vor kontinuierlich wachsenden Mandantenkreis und zunehmenden Wirkungsgrad.

Die TELIS-Tochter, die von Beginn an als unabhängiges Unternehmen auf dem österreichischen Markt für Finanzdienstleistungsen agier­te, hat sich dort mittlerweile fest etabliert. Gernot Raninger, Geschäftsführer der TELIS Financial Service GmbH, macht das einmalige Beratungskonzept der TELIS, das sich ohne Probleme auf das Nachbarland übertragen ließ, für diesen Erfolg verantwortlich: „Kompetente und allumfassende Finanzberatung für den privaten Haushalt zu liefern – das ist nicht nur eine einmal von TELIS Financial Service getroffene Aussage. Für TELIS steht die Realisierung dieser  Ziele stets an oberster Stelle“, sagt Raninger. „Den hohen Anforderungen der TELIS-Mandanten soll auch in Österreich entsprochen werden. Der österreichische Mandant soll sich in allen finanziellen Angelenheiten komplett versorgt wissen.“

Konzept im Dienst der Kunden
Das österreichische Konzept entspricht dem  deutschen TELIS-System: Sämtlichen Beratungsvorgängen vorgeschaltet ist eine ausführliche Datenerfassung. Es werden alle finanziellen Eckpunkte des jeweiligen Haushaltes aufgenommen. „Diese Erhebung bildet die Basis der weiteren Zusammenarbeit mit unseren Mandanten. Denn nur wenn wir den exakten Stand ihrer Finanzlage kennen, können wir das Optimum für sie herausholen. D.h. mit der anschließenden Beratung setzen wir Berater uns zum Ziel,  unseren Mandanten in allen finanziellen Angelegenheiten zu langfristigem Erfolg zu verhelfen.“

Beratung im Dreierschritt
Die erhobenen Daten werden hierzu im Salzburger Rechenzentrum ausgewertet und mit einer Vielzahl vorsondierter anderer Produkte verglichen. Dabei wird darauf geachtet, Produkte mit mindestens der gleichen, möglichst sogar besseren Leistung als zuvor und einem günstigeren Preis ausfindig zu machen. Die entsprechende Auswertung mündet in ein detailliertes Gutachten, das Grundlage der anschließenden Beratung ist. In aufeinander folgenden Einzelterminen wird der Mandant über seine Finanzsituation und vor allem deren Verbesserung informiert.

Nach dem Motto „Haushaltskosten senken und Haushaltseinnahmen erhöhen“ hat der erste Beratungsteil die Schaffung eines liquiden Haushaltes zum Gegenstand. Gemeinsam mit den Mandanten wird dabei eine optimierte Finanzstrategie erarbeitet. Bestehende Lücken zu existenzgefährdenden Risiken werden aufgezeigt und Verbesserungsvorschläge unterbreitet.

Der zweite Beratungsteil widmet sich der Alterseinkommenssicherung. Zugleich wird erläutert, wie unter anderem durch Nutzung staatlicher Förderungen das Haushaltseinkommen erhöht werden kann.

Der dritte Teil thematisiert anschließend eine gesunde Vermögensstrukturierung und zeigt Möglichkeiten zum geschickten Aufbau bzw. Ausbau (bereits vorhandenen) Vermögens auf.

Administrativen Aufwand  senken – Beratungsleistung stärken
„Die beste Beratung würde aber noch lange nichts nützen, wenn nicht ein durchdachtes System dahinter stünde“, fährt Raninger fort. Er beschreibt die Dienstleistungsfunktion von TELIS: „Normalerweise unterteilt sich die Tätigkeit eines durchschnittlichen Beraters in der heutigen Zeit in zwei Bereiche: Ca. 80 Prozent seiner Zeit muss er sich um die Administration kümmern. Nur noch 20 Prozent bleiben dann übrig, um sich tatsächlich der Beratung zu widmen. Dieses Ungleichgewicht hat TELIS erkannt und behoben.“ So stellt die TELIS Financial Service GmbH als Dienstleister für Finanzdienstleister den österreichischen TELIS-Kanzleien von Salzburg aus ein optimales Backoffice zur Verfügung. Jeder TELIS-Kooperationspartner wird dabei regelmäßig mit allen für ein Unternehmen wichtigen Dingen ausgestattet: Briefpapier, Visitenkarten etc. Die komplette EDV wird zur Verfügung gestellt und fortlaufend aktualisiert. Im elektronischen Vertragsmanagement-System werden beispielsweise alle Verträge zum Thema Geld und Vorsorge gespeichert und sind für den Berater jederzeit abrufbar. „Außerdem werden dem Berater alle für ihn wichtigen und seine Mandanten betreffenden Informationen zugeführt. Läuft z.B. ein Vertrag ab oder steht ein Beratungstermin an, werden die Finanzberater von unserem Service-Center darüber informiert“, führt Raninger aus. Die deutsche GWVS (Tochter der TELIS Financial Services Holding in Regensburg) übernimmt dabei alle technischen Prozesse und betreut das Online-Portal FISS.web, das Zugang zu Kundendaten und Finanzgutachten bietet. Alle zwei Jahre wird der Berater auf die durchzuführenden Datenaktualisierungen hingewiesen; der entsprechende Bogen ist hinterlegt und sofort vom Berater im Gespräch verwendbar: „Allein veränderte Familienstrukturen, wenn z.B. ein Kind den Haushalt verlässt oder vormalige Eheleute  die Scheidung vollziehen, haben sofortige Wirkung auf die privaten Finanzen. Durchschnittlich 10 von 100 Eckdaten ändern sich jährlich pro Privathaushalt“, erklärt Raninger. „Die finanziellen Auswirkungen können erheblicher Art sein. Unsere Kooperationspartner können hier mit der regelmäßigen Datenaktualisierung den Privathaushalt in Sachen Finanzen immer wieder auf dem neuesten Stand bringen.“

Vielfältige Produktpalette: unabhängige Beratung
Trotz exklusiv ausgearbeiteter und ineinandergreifender Systeme ist sich TELIS durchaus bewusst, dass Hauptbestandteil einer optimalen Beratung deren Inhalte sind. So steht die angebotene Produktpalette dem System als Ganzem in nichts nach: TELIS Austria kann auf eine Vielzahl von speziell ausgesuchten Produktpartnern und deren hochwertige Produkte zurückgreifen. Deren Auswahl wird in der österreichischen TELIS-Zentrale getroffen, so dass auch hier der Berater seine Wahl im Anschluss an das Finanzgutachten für den Mandanten nur aus den allerbesten Angeboten treffen kann. Die Beratung der Mandanten findet dann in über 90 Prozent aller Fälle in den Kanzleien in der Nähe des Wohnsitzes der Mandanten statt. Der Vorteil: Zum einen haben die Berater keine Fahrtzeiten zum Mandanten und gewinnen somit mehr Zeit für ausführliche Beratung. Zum anderen sind Technik sowie alle Unterlagen vor Ort, so dass jeder Termin von hoher Seriosität und Professionalität geprägt ist. „Das ermöglicht intensive     Mandantengespräche und hat positive Auswirkungen auf die gesamte Beratungsqualität. Unsere Finanzberater schließen durchschnittlich 4,3 Verträge pro Haushalt ab“, freut sich Raninger.

Qualifikation für die Berater
Allerdings ist es für TELIS noch lange nicht ausreichend, ihre Berater mit dem technisch bestem Equipment auszustatten. TELIS legt auf fachliche Qualifikation größten Wert. In der Salzburger Zentrale bietet TELIS diverse Möglichkeiten der Aus- und Weiterbildung. In der Telis-Akademie hat der Kooperationspartner die Wahl, eine Ausbildung zum Financial Consultant oder zum Unternehmer im Unternehmen zu absolvieren. In zusätzlich regelmäßig stattfindenden Fachseminaren, Workshops und Foren kann dann das Fachwissen in einzelnen Sparten wie Investment, Finanzierung, Betriebliche Altersvorsorge oder Fondskonzepte intensiviert werden.

Eine weitere Besonderheit des Unternehmens: Auch im Ruhestand bleibt das Einkommen gesichert, denn Berater, die mindestens zehn Jahre aktiv für TELIS tätig sind, erhalten einen sogenannten Botschaftervertrag. Dieser sagt ihnen nach Beendigung der aktiven Berufslaufbahn bzw. bei Erwerbsunfähigkeit für die Dauer von zehn Jahren bis zu 65 Prozent ihrer Courtage, Bestandspflege- und Dynamikprovision zu. Zudem gibt es weiterhin Differenzprovisionen von maximal 25 Prozent.

TELIS Austria wächst und gedeiht
Drei Jahre nach Gründung der TELIS Financial Service GmbH blickt das junge Unternehmen wiederholt auf ein erfolgreiches Jahr zurück und plant auch für das Jahr 2008 ein weiters Wachstum von 20 Prozent. Um die Beratungseffizienz zu erhöhen, sollen noch mehr Berater eingestellt werden. Darüber hinaus investiert TELIS Austria in die Erschließung weiterer Standorte. „Bis 2010 wollen wir mit 10 Kanzleien und 50 Finanzberatern und Finanzberaterinnen in Österreich vertreten sein“, ist Raninger zuversichtlich.

Gernot Raninger wusste schon 1998, was er tat; und vor allem, warum er sich für das TELIS-Konzept entschied: Von der deutschen TELIS FINANZ überzeugt, entschied er sich, das Erfolgsmodell auch in Österreich zum Leben zu erwecken und den dortigen Finanzmarkt zu beleben. Der ausgebildete Versicherungsagent und Gewerbliche Vermögensberater setzt als Geschäftsführer der TELIS Financial Service GmbH weiter auf Wachstum.